Các phương thức thanh toán mà những kẻ lừa đảo yêu cầu bạn sử dụng, như thẻ quà tặng, tiền điện tử và chuyển khoản ngân hàng.
Ủy ban Thương mại Liên bang (Federal Trade Commission) báo cáo trong một hội thảo do EMS tổ chức tuần qua. Trong sáu tháng đầu năm 2023, $4.4 tỷ bị mất trong hơn $1.1 triệu báo cáo về gian lận của người tiêu dùng, theo Mạng lưới Người tiêu dùng (Consumer Sentinel Network) của FTC, “và chúng tôi biết từ kinh nghiệm làm việc của mình cũng như từ các cuộc khảo sát, đây chỉ là bề mặt của tảng băng trôi,” Lois Greisman, Phó Giám đốc Bộ phận Thực hành Tiếp thị của FTC cho biết.
Đầu mối liên lạc chính mà những kẻ lừa đảo sử dụng để tiếp cận mọi người là mạng xã hội, qua đó báo cáo đã mất $658 triệu trong nửa đầu năm 2023. Các cuộc gọi điện thoại có mức thiệt hại tính trên mỗi người được báo cáo cao nhất, với mức thiệt hại trung bình là $1,400/người.
Greisman cho biết: “Giống như những kẻ lừa đảo thích một số hình thức liên lạc nhất định, chẳng hạn như điện thoại, cách hiệu quả nhất trong việc khiến ai đó chia tiền của họ, chúng thích một số hình thức thanh toán nhất định vì chúng có thể lấy tiền mà không mất nhiều thời gian, trong khi đối với người tiêu dùng, hầu như không thể lấy lại được số tiền này.”
Cho đến nay, số tiền lớn nhất theo phương thức thanh toán là chuyển khoản ngân hàng, trong đó $901 triệu được báo cáo là bị mất chỉ trong sáu tháng đầu năm 2023.
Greisman cũng đưa ra ví dụ, một người nhận được cuộc gọi: “Chị ơi, cháu em mới bị tai nạn giao thông, mà cháu không tìm được thẻ bảo hiểm và cần phải giải phẫu ngay. Giờ em rất cần tiền cho cháu mổ, vậy chị chuyển giúp em $3,000 vào tài khoản bên Canada nhé.”
Các phương thức thanh toán phổ biến khác bao gồm chuyển khoản ngân hàng, trong đó $164 triệu bị mất trong nửa đầu năm 2023; thẻ tín dụng, $123 triệu bị mất; thẻ quà tặng, $109 triệu bị mất; thẻ credit, $106 triệu; và các ứng dụng thanh toán như Zelle và Venmo cũng như Cash App, trị giá lên tới $102 triệu.
Phần lớn những tổn thất này là do kẻ mạo danh, xổ số, đầu tư và gian lận kinh doanh – ví dụ: “Bạn nhận được một cuộc điện thoại từ IRS rằng bạn nợ thuế hoặc từ văn phòng cảnh sát trưởng rằng có lệnh bắt giữ bạn,” Greisman nói. “Hoặc bạn nhận được cuộc gọi, nói bạn đã trúng xổ số và tất cả những gì bạn phải làm là trả phí xử lý, bằng cách gửi hoặc đọc to các con số của “thẻ quà tặng trị giá $100 hoặc vài trăm đô la”.
Greisman cho biết không phải lúc nào cũng dễ dàng phát hiện ra một trò lừa đảo, đặc biệt là vì những kẻ lừa đảo có sức thuyết phục rất cao và cũng có thể rất đáng sợ. Trong trường hợp thanh toán lớn hơn với số lượng hàng nghìn và hàng chục nghìn thông qua tiền điện tử và chuyển khoản ngân hàng, “có thể có một ‘chuyên gia’ trực tuyến muốn dạy bạn cách làm giàu nhanh chóng khi giao dịch tiền điện tử, hoặc trở thành doanh nhân bằng cách bán hàng trên eBay,” Greisman nói thêm.
Sophia Siddiqui, luật sư thuộc Bộ phận Thực hành Tiếp thị của FTC, cho biết tiền điện tử đã gia tăng trong những năm gần đây vì “phương thức thanh toán được những kẻ lừa đảo ưa thích. Thông qua các nhóm giao dịch trực tuyến hoặc phương tiện truyền thông xã hội, họ sẽ nói rằng họ đang kiếm được hàng triệu đôla tiền điện tử và họ đang đưa ra lời khuyên đầu tư trong một thời gian giới hạn với mức phí trả trước là $10,000. Bạn thanh toán bằng liên kết của họ, họ chuyển số tiền đó vào ví tiền điện tử của họ và không bao giờ liên hệ với bạn nữa”.
Siddiqui nói: “Không bao giờ gửi tiền “cho người mà bạn không biết hoặc tin tưởng, người gây áp lực buộc bạn phải thanh toán ngay lập tức hoặc nói rằng một phương thức thanh toán nhất định như chuyển khoản, thẻ quà tặng hoặc tiền điện tử là cách duy nhất để thanh toán”.
